台灣法遵有漏洞？ 金管會分兩路查兆豐金

【新唐人亞太台 2016 年 08 月 26 日訊】兆豐案延燒，巴拿馬主管機關也對當地兆豐銀分行展開稽查，金管會最快在下週一(29日)，將派出3位人員，飛到紐約金檢兆豐銀行，隨後再轉往巴拿馬，而這次兆豐案，也重新檢視，台灣金融業在法遵制度，是否有漏。

兆豐銀副總 梁美琪：「幾乎完全不知道，我昨天晚上才…，所以今天本來銀行有董事會。」

兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢法規，遭重罰57億元，巴拿馬政府22日也啟動對兆豐銀行巴拿馬分行，是否遵守監管規範的調查，金管會也緊急約談兆豐銀3位高層，最快將於29日派員赴美調查。

金管會銀行局長 詹庭禎 ：「董事、監察人、經理人等相關人員，今天上午已經陸續請他們，來會說明。」

金管會主要釐清四個問題：為什麼兆豐紐約分行法遵功能不彰？為什麼沒有依規定申報可疑交易？為什麼沒有充分執行客戶盡責事項？為什麼總行對分行的督導功能是欠缺不足？金管會主委丁克華舉例，光是匯豐銀行在台灣就有120名法遵人員，因此，未來要更重視法令遵循及防制洗錢。

投資家研究總監 孫慶龍：「這幾年因為2014年7月，美國新上路的肥咖條款，一旦上路之後，其實在美國經營的一些銀行的法遵成本，其實大幅的上升，所以在總行本身，不是那麼了解當地法規的情況之下，可能會更加授權，給，海外的分行。」

專家指出，以兆豐這次的案例來說，主要癥結點有兩項：總行過度授權給分行，中間就喪失了監督機制。另外，兆豐可能在第一時間就已經知道將被美國主管機關重罰，卻沒有跟財政部報告。都突顯在治理上的嚴重問題。

投資家研究總監 孫慶龍：「台灣官方的持股，其實又是佔絕大多數，所以當公司有重大事宜的時候，董事會應該要討論，但似乎所有董事會成員都不知道，那這部分已經點出了，兆豐金在公司治理上，確實存在了很大的問題，也讓前董事長可以似乎有，用一種一手遮天的方式，掩蓋這件事情的發展。」

兆豐案被重罰57億，給重視績效的銀行業，上了一堂課，金管會也將分兩路進行金檢，並加強監管制度，挽回台灣銀行的誠信聲譽。

新唐人亞太電視 胡宗翰 陳輝模 李晶晶 台灣台北報導