新規定存取人民幣達5萬元須登記 中國暫緩實施
【新唐人亞太台 2022 年 02 月 22 日訊】中國原定3月1日起實施新規,個人存取現金單筆達人民幣5萬元以上,金融機構必須查證客戶身分,並登記資金來源或用途。昨天中國央行公告,因技術原因暫緩施行。
中國人民銀行(中國央行)網站21日公告,原定2022年3月1日起施行的「金融機構客戶盡職調查和客戶身分資料及交易記錄保存管理辦法」,因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
這項辦法第10條規定,商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元(約新台幣22萬元)以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並核實客戶身分,瞭解並登記資金來源或者用途。
「個人存取現金超5萬元需登記資金來源」一時在社群媒體上,引發許多民眾關注。
昨天人行的公告中指出,這項辦法發布後,因其中針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求,一些中小金融機構反映,需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程,並進行人員培訓。為此,經研究後決定暫緩實施此項辦法。
人行有關部門負責人曾對媒體表示,近年來,隨著金融產品和業務模式發生變化,金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰,為提升洗錢和恐怖融資風險防範能力,需要透過制定上述辦法,進一步完善反洗錢監管制度,加強反洗錢監管。
該負責人並稱,從統計上看,目前中國超過5萬元的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務2%左右,新規對客戶辦理現金業務影響較小。金融機構執行該規定不會影響居民正常現金存取款業務,業務便利程度也不會受到影響。
(新聞來源:中央社)
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