脫不了弊案纏身？兆豐、樂陞燒出金融漏洞｜2016十大新聞

【新唐人亞太台 2016 年 12 月 30 日訊】再來看到十大新聞，第九名。國內金融業今年可說連環砲，上半年有假美鈔、假房貸，下半年除了第一銀行ATM慘遭盜領被駭，國內老字號的兆豐銀行，因違反美國反洗錢法，遭到重罰，還有國內發生首次的公開收購跳票案，波及超過三萬名投資人，多起弊案，也燒出台灣監理法治相關漏洞。 

兆豐金前董事長 蔡友才 (2016.8.28 )：「(您那個時候知道兆豐會被重罰嗎)，我今天都會說明，抱歉，抱歉。(為什麼第一時間不報告給財政部)抱歉，抱歉，誤會了，誤會了。」

銀行業2016年很不平靜，兆豐銀行旗下紐約分行，7月份遭美國紐約金融服務署(DFS)重罰1.8億美元，不只登上國際媒體版面，更是台灣金融業史無前例重罰。

檢察官 王珮儒(2016.8.23 )：「兆豐商銀被認為，是沒有辦法有效解釋，紐約分行和兆豐商銀，在巴拿馬分行之間的可疑交易。」

兆豐金控董事長 張兆順(2016.9.28 )：「我們洗錢防治的機制不足，沒有符合他們(美方)的規定。」

事件核心關鍵，指向金融業法律遵循意識薄弱。兆豐巴拿馬分行，2012年有90多筆退匯，沒有通報美國主管機關，違反銀行保密法和反洗錢規定。前兆豐金董座蔡友才，遭專案小組認定知情無作為，有明顯疏失。

蔡友才遭求刑12年，前總經理吳漢卿、前董座徐光曦，黯然辭職。

不過就在兆豐事件著火當下，金融業另一大弊案竟同時爆發，曾在遊戲業以併購經營為話題的樂陞科技，百尺竿頭5月底以高價公開收購，8月卻驚傳惡意跳票，股價從80元上下，最低只剩下9.86元。

樂陞董事長 許金龍(2016.8.30)：「百尺竿頭期限之內，沒有匯錢的話呢，顯然的它是造成了應賣股東的損失。」

樂陞董座許金龍原先以受害者身分對外揚言提告求償，但事件抽絲剝繭下發現，樂陞大有問題，股票存在異常交易，可轉債(CB)放空手法啟人疑竇。

樂陞股東 (2016.8.30)：「它(百尺竿頭)在收購前，(負責人)忽然間改變成日本人。隨便一個阿貓阿狗，隨便一個紙上公司，它說要收購就可以收購了。」

中華金融人員暨投資人協會秘書長 尚潔梅(2016.9.7)：「他這是一個設計的很完美的一個股市詐欺案。」

檢調追查發現，百尺竿頭負責人倉促更換，公司登記地址，也跟樂陞第三大股東動游公司相同，收購案幕後金主，疑似來自中資，指向中國遊戲大亨王佶，整起案件透過複雜手法，行假收購、真詐騙方式，藉此從中套利，國票大盜楊瑞仁，在其中穿針引線，涉嫌操盤炒作樂陞股票。

記者 vs. 樂陞董事長 許金龍 (2016.9.7)：「董事長，樂陞蒸發了120億，有沒有什麼話對股東說？」

記者 vs. 前國票營業員 楊瑞仁(2016.10.19)：「你跟樂陞到底甚麼關係啊？是負責跟金主牽線嗎？」

樂陞案一出主管機關監理漏洞，金管會祭出「樂陞條款」，未來公開收購，必須提出履約保證，但兩大金融弊案，成為金管會不能承擔重負，折損前金管會主委丁克華、副主委桂先農，兩大重要監理人才。

至到2016年年底，樂陞案仍在追查當中，許金龍本人延押偵查，三萬名股東經歷長達三個月的爭取抗爭，97%的投資人取得部分賠償，能否記取教訓，不再發生，更是未來課題。

文字採訪：沈唯同

後製剪接：林嘉韋